Unser AML und Verifizierungsstandard

Als lizenziertes Online-Casino unterliegen wir den strengen Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Malta Gaming Authority (MGA). Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Bingobonga Casino wird von der BingoBonga Malta Ltd betrieben und ist unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority reguliert. Damit verpflichten wir uns zur vollständigen Einhaltung der maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung sowie der EU-Geldwäscherichtlinien, die seit unserem Bestehen gelten (gegründet 2017).

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind für uns keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Bedrohungen, gegen die wir aktive Kontrollmechanismen einsetzen. Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen, auffällige Muster werden von unserem internen Compliance-Team manuell bewertet.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Automatisierte Transaktionsüberwachung rund um die Uhr
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die maltesische Finanzaufsicht FIAU
• Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeiter im AML-Bereich

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt: Basisdaten erheben wir bereits bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenprüfung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich lösen bestimmte Schwellenwerte eine erneute Verifizierung aus.

Mit der Registrierung bestätigen Sie Ihre Echtheit; vor der ersten Auszahlung müssen Sie vollständig verifiziert sein. Ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR sowie bei einzelnen Einzahlungen über 1.000 EUR fordern wir die Verifizierung unabhängig von einer Auszahlung an.

• Bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse, Staatsangehörigkeit
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
• Bei Überschreitung von Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung
• Bei Nutzung mehrerer Zahlungsmittel: Ownership-Nachweis je Methode

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Verifizierung ist bei uns bewusst schlank gehalten, damit Sie schnell weiterspielen und auszahlen können. Dennoch prüfen wir jedes Dokument individuell, denn hier gelten keine Abkürzungen.

Ihre Dokumente behandeln wir ausschließlich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten. Sie werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und sind nur für autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugänglich. Weitergegeben werden sie nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Sie laden Ihre Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.
• Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, meist innerhalb von 24 bis 48 Stunden.

Wann wir Herkunftsnachweise anfordern

Bei besonders hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, wiederholten großen Transaktionen oder einem auffälligen Spielmuster können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) bitten. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Anforderung, die wir erfüllen müssen.

Geeignete Nachweise sind etwa Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbschaftsunterlagen. Wir bitten Sie, nur Dokumente einzureichen, die die Höhe der eingesetzten Beträge plausibel machen; Ihre sonstigen Finanzen interessieren uns nicht.

Kontrollen bei Einzahlung und Auszahlung

Wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen fortlaufend. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend dem Anteil der Einzahlungen auf.

Auszahlungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 0 bis 1 Stunden, sofern Ihr Konto vollständig verifiziert ist. Gebühren erheben wir für keine Transaktion. Beachten Sie unsere Limits: mindestens 20 EUR pro Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat.

• Automatische Salden- und Musterprüfung jeder Transaktion
• Auszahlung nur auf die beim Deposit verwendete Methode
• Keine Transaktionsgebühren, Auszahlungsdauer 0 bis 1 Stunden
• Tageslimit 5.000 EUR, Monatslimit 20.000 EUR

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder widerlegen die eingereichten Unterlagen Ihre Kontodaten, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Die Aussetzung von Auszahlungen ist dabei der mildeste Schritt; im Extremfall schließen wir das Konto und erstatten den verbleibenden Kontostand auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person.

Uneinheitliche Angaben zu Name, Adresse oder Geburtsdatum über mehrere Konten hinweg, Nutzung von Zahlungsmitteln Dritter oder unterlegene Identitätsdokumente führen in jedem Fall zur Prüfung und gegebenenfalls zur Sperrung. Einzahlungen von Dritten, etwa der Karte eines Familienmitglieds, akzeptieren wir nicht.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungen werden ausgesetzt
• Falsche Angaben: Kontosperrung bis zur Klärung
• Dauerhaft keine Kooperation: Kontoschließung mit Erstattung des Restguthabens
• Verdacht auf Geldwäsche: unverzügliche Meldung an die Finanzaufsicht

Wie lange wir Dokumente speichern

KYC-Unterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die maltesischen AML-Vorschriften vorschreiben. In laufenden Verfahren kann sich der Zeitraum verlängern, bis alle rechtlichen Fragen geklärt sind.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Nähere Details dazu finden Sie in unserer Datenschutzerklärung, die Sie jederzeit auf unserer Website einsehen können.

Häufige Fragen zu Bingobonga Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Bingobonga Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Solange Ihr Konto vollständig verifiziert ist, bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von 0 bis 1 Stunden.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erheben wir Ihre Basisdaten. Dokumente fordern wir spätestens vor der ersten Auszahlung an oder wenn Sie kumulierte Einzahlungen von 2.000 EUR überschreiten.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern schreibt das Gesetz einen Source-of-Funds-Nachweis vor. Ein Gehaltsnachweis oder Kontoauszug genügt meist.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Bei mehreren Deposit-Methoden splitten wir die Auszahlung entsprechend.